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La planificación patrimonial es algo crucial pero subestimado en la vida de todos. Muchas personas piensan que no necesitan un testamento o un fideicomiso, ya que suponen que su cónyuge heredará automáticamente sus propiedades y bienes individuales después de su muerte.

Sin embargo, esta suposición no podría ser más errónea. La ley de la Florida otorga a un cónyuge superviviente derechos sobre algunos de los bienes de su cónyuge difunto, pero hay otros factores que deben tenerse en cuenta, como la sucesión intestada, el proceso de sucesión, las reclamaciones de terceros como acreedores, etc.

En este artículo, descubrirá formas prácticas de proteger la herencia de un cónyuge superviviente.

Salvaguardar Los Derechos De Un Cónyuge Superviviente En La Florida

Testamento

La primera forma de salvaguardar los derechos de un cónyuge superviviente es redactar un testamento.

Al preparar un testamento, el redactor debe asegurarse de reflejar todos sus deseos en caso de fallecimiento, lo que incluye designar a los beneficiarios/herederos del testamento y establecer cómo deben repartirse sus bienes entre ellos.

En la Florida, cuando alguien muere sin testamento, la familia del difunto puede estar expuesta a un abintestato, que es la administración legal del patrimonio de alguien que murió sin testamento.

En consecuencia, todos los bienes del difunto deben ser distribuidos según lo dispuesto por la ley de la Florida, lo que significa que el patrimonio puede no ser distribuido según los deseos del difunto.

En este sentido, es crucial crear un testamento para salvaguardar al cónyuge superviviente de todo el estrés asociado al abintestato.

Tenencia De La Totalidad

Aunque se haya redactado un testamento, cuando fallece una persona casada, el cónyuge superviviente puede estar expuesto un proceso de validación testamentaria.

La validación testamentaria o sucesión es un proceso legal en el cual un tribunal revisa el testamento de un difunto para determinar su validez y autenticidad y se reúnen todos los bienes del difunto, se pagan las deudas existentes y se distribuyen los bienes restantes a los beneficiarios.

Por lo general, la validación testamentaria es un proceso largo y estresante. Además, dependiendo del tamaño del patrimonio del difunto, el proceso de sucesión también puede ser costoso.

Dado que los bienes de propiedad conjunta no están sujetos a la sucesión, es posible proteger a un cónyuge superviviente mediante la tenencia de la totalidad de los bienes.

También conocida como “propiedad marital conjunta”, la tenencia total es una forma de propiedad compartida que está disponible exclusivamente para parejas casadas.

En la tenencia total, dos personas casadas son propietarias de la totalidad de una propiedad compartida en lugar de poseer sólo una parte de ésta. Por lo tanto, concede automáticamente derechos de supervivencia al cónyuge superviviente en caso de que uno de ellos fallezca.

En tal caso, el cónyuge superviviente heredará la propiedad exclusiva del inmueble. Lo mejor de esta forma de propiedad compartida es que se aplica no sólo a los bienes inmuebles, sino también a otros bienes tangibles e intangibles, como las cuentas bancarias conjuntas.

Bienes De Propiedad Conjunta

En situaciones en las que una pareja casada es propietaria conjuntamente de un bien inmueble, la propiedad pasará automáticamente al cónyuge superviviente si uno de ellos fallece.

Además, la ley de la Florida concede al cónyuge superviviente, como mínimo, un patrimonio vitalicio en una propiedad residencial titulada únicamente a nombre del cónyuge que ha fallecido. De este modo, el cónyuge superviviente tiene derecho a vivir en la propiedad durante el resto de su vida.

Porción Electiva

Los cónyuges supervivientes en la Florida están protegidos por la ley de participación electiva, que establece que un cónyuge superviviente que ha sido desheredado o que sólo ha recibido una parte mínima del patrimonio del difunto tiene derecho a una porción electiva.

Por lo tanto, el cónyuge superviviente tiene la opción de tomar una parte electiva del 30% de los bienes del difunto titulados a su nombre. Sin embargo, elegir y calcular la porción electiva puede ser un proceso complejo y largo, ya que el cónyuge superviviente tendrá que tramitar un procedimiento judicial.

Fideicomiso Matrimonial 

En la Florida, las parejas casadas pueden utilizar fideicomisos maritales en beneficio del cónyuge superviviente. Además, muchas personas optan por establecer fideicomisos maritales para aprovechar las ventajas asociadas a la deducción marital ilimitada y para evitar los impuestos sobre el patrimonio en el momento del fallecimiento de uno de los cónyuges.

En este caso, el cónyuge superviviente debe ser el beneficiario exclusivo del fideicomiso durante toda su vida. Tras el fallecimiento del cónyuge superviviente, el fideicomiso puede pasar a un beneficiario designado, incluyendo hijos, nietos, etc.

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