Cuando se habla de planificación patrimonial, muchas personas piensan que el último testamento es todo lo que necesitan tener. Sin embargo, no es cierto, ya que existen otras herramientas legales valiosas para preservar el patrimonio y asegurar una distribución sin problemas a los beneficiarios.En última instancia, crear un plan patrimonial bien pensado no es una tarea fácil, lo que puede hacer que algunas personas lo eviten. Sin embargo, es un paso crucial para garantizar la tranquilidad de los seres queridos y amigos después de la muerte.En este artículo, descubrirá los documentos fundamentales que deben incluirse en un plan patrimonial de Florida.
¿Qué Debe Incluirse en un Plan Patrimonial en Florida? – Lo Esencial
Última Voluntad y Testamento
Principalmente, es crucial comenzar por redactar un última voluntad y testamento completo. Independientemente de la riqueza individual o el estado financiero, escribir un último testamento es el primer paso en cualquier plan patrimonial.Un testamento adecuado permite decidir quién recibirá sus bienes al fallecer, así como designar un tutor legal para los hijos menores (si es necesario). Aún así, tan crucial como puede ser, una última voluntad solo dicta lo que sucede con la propiedad de alguien después de la muerte.Teniendo en cuenta el alcance limitado de esta herramienta, un buen plan patrimonial debe incluir otras herramientas complementarias (especialmente en caso de incapacidad o invalidez).Poder Notarial
Comúnmente utilizado en casos que involucran a personas mayores o discapacitadas, un poder notarial es una autorización legal que otorga a una persona designada el poder de actuar en nombre de otra persona.Bajo este tipo de acuerdo, la persona designada se denomina «agente» o » apoderado», mientras que la persona que autoriza el acuerdo se denomina «principal».Cada situación es diferente, por lo que a diferentes agentes se les pueden otorgar distintos niveles de autoridad para tomar decisiones en nombre del principal. Por lo general, las categorías principales son el poder notarial de atención médica y el poder notarial financiero.Un poder notarial de atención médica se usa para designar a una persona de confianza para que tome decisiones en nombre del director si él/ella queda incapacitado. Teniendo en cuenta que implica decisiones delicadas, las personas que lo consideren deben buscar la orientación de un abogado experto.Por otro lado, un poder notarial financiero sirve para designar un agente para manejar asuntos relacionados con las finanzas en nombre del poderdante. Incluye acceder a cuentas bancarias, comprar o vender propiedades, y pago de facturas.A diferencia de los poderes notariales de atención médica, un poder notarial financiero se firma y entra en vigencia independientemente de si el poderdante queda incapacitado. Por lo general, lo utilizan los hijos adultos para preservar el patrimonio de los padres ancianos.Testamento Vital
Por lo general, los planes patrimoniales que implican un poder notarial de atención médica deben incluir un testamento en vida. También conocido como «directiva de atención médica», este documento proporciona un conjunto de instrucciones con respecto a la atención médica del director en caso de incapacidad.Cuando el director sufre una enfermedad terminal o queda incapacitado hasta el punto de que no puede decidir por sí mismo, un testamento en vida proporciona las directivas sobre lo que se debe hacer. Las disposiciones deben ser precisas, ya que incluyen instrucciones para:- Retiro del soporte vital
- Medidas de salvamento (p. ej., reanimación)
- Transfusión de sangre
- Hidratación/nutrición en caso de incapacidad grave (p. ej., muerte cerebral)
