Dependiendo de las circunstancias, la legalización de un testamento puede ser un proceso largo y costoso. En algunos casos, hasta el cinco por ciento de la herencia de alguien puede ser objeto de gastos de sucesión, lo que puede suponer una cantidad colosal de activos en función del patrimonio del difunto.
Por ello, es vital emplear un enfoque más estratégico y trabajar con un abogado experto en sucesiones para minimizar las consecuencias del proceso sucesorio en la medida de lo posible. En este artículo, descubrirá los bienes que están exentos del proceso de sucesión en la Florida.
Bienes Exentos Del Proceso De Sucesión En La Florida – Una Visión General
En resumen, la lista de bienes exentos del proceso de sucesión en la Florida abarca:
- Bienes inmuebles en régimen de copropiedad o de tenencia de la totalidad
- Bienes mantenidos en un fideicomiso
- Cuentas de jubilación
- Cuentas bancarias/de corretaje con beneficiarios de pago por fallecimiento (POD) y transferencia por fallecimiento (TOD)
- Seguros de vida o cuentas de corretaje con beneficiarios que no son el difunto
- Cuentas bancarias/de corretaje en régimen de copropiedad
- Mobiliario del hogar (hasta 20.000 dólares de valor) situado en la residencia principal del difunto en el momento del fallecimiento
- Programas de matrícula escolar (sólo los que cumplen los requisitos del Código del IRS – Sección 529)
- Tipos específicos de prestaciones por fallecimiento
Normalmente, los herederos de los bienes exentos del proceso de sucesión en la Florida pueden ser el cónyuge superviviente del difunto o los hijos del difunto (si no hay cónyuge superviviente).
Bienes Depositados En Un Fideicomiso
Una de las formas más eficaces de evitar el proceso de sucesión es transferir la propiedad de los bienes a un fideicomiso. Hay dos tipos principales de fideicomisos: los irrevocables y los revocables. Como su nombre indica, una vez firmado, un fideicomiso irrevocable no puede ser modificado.
Sin embargo, los fideicomisos revocables ofrecen mayor flexibilidad, ya que es posible cambiar, modificar o incluso disolver su estructura legal antes del fallecimiento del fideicomitente.
Cuenta Pagadera En Caso De Fallecimiento (POD) Y De Transferencia En Caso De Fallecimiento (TOD)
Una cuenta de pago por fallecimiento (POD) es una cuenta bancaria con un beneficiario designado. Mientras el titular de la cuenta esté vivo, el beneficiario nombrado no puede tener acceso a los activos de la cuenta.
Sin embargo, cuando el titular fallece, el beneficiario debe presentar un documento de identidad y una copia certificada del certificado de defunción para reclamar los fondos.
Una cuenta de transferencia por fallecimiento (TOD) es una cuenta bancaria o de corretaje similar a una POD, considerando que los beneficiarios nombrados no tienen acceso ni control sobre los activos del titular mientras la persona está viva.
Las cuentas TOD incluyen los ahorros de jubilación 401k, las cuentas de jubilación individuales y otros tipos de cuentas de jubilación.
Tenencia Por La Totalidad
La tenencia por la totalidad es una forma de propiedad compartida exclusiva de las parejas casadas. En lugar de una propiedad divisible, cada individuo de la pareja tiene la propiedad completa de un inmueble.
Esta forma de propiedad se aplica a los bienes tangibles e intangibles, incluidos los bienes inmuebles, las cuentas bancarias conjuntas, etc. Cualquier propiedad mantenida bajo tenencia por la totalidad está exenta de todo proceso de sucesión, ya que otorga automáticamente derechos de supervivencia si uno de los cónyuges fallece.
Bienes Exentos Del Proceso De Sucesión En La Florida – ¿Qué Sucede Con Los Bienes “Homestead“?
Según la ley de Florida, una propiedad “homestead“ es la residencia principal de una persona. Sujeta a limitaciones de tamaño, la propiedad debe tener “la extensión de no más de la mitad de un acre de tierra contigua en un municipio“.
En cuanto a las sucesiones, la propiedad homestead es un asunto complejo. Por lo tanto, la mejor manera de proteger la propiedad homestead contra un proceso de sucesión es sentarse con un abogado especializado en planificación patrimonial para diseñar una estrategia específica.
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El mejor enfoque para evitar las sucesiones en la Florida es establecer un plan patrimonial sólido. No pierda el tiempo con la incertidumbre. Llame a la abogada Romy B. Jurado hoy al (305) 921-0976 o envíe un correo electrónico a [email protected] para programar una consulta inicial.
