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Las leyes de Florida otorgan a los beneficiarios una gran cantidad de privilegios y protecciones. Por lo tanto, si usted es un beneficiario designado de un testamento, un fideicomiso o una póliza de seguro, no importa: la ley de Florida tiene reglas estatutarias para proteger sus derechos.

En este artículo, encontrará los temas esenciales relacionados con las leyes de beneficiarios en Florida.

Beneficiario vs. Heredero – ¿Ambos Términos se Refieren al Mismo Concepto?

En Florida, los términos «beneficiario» y «heredero» se usan indistintamente. Sin embargo, la ley de sucesiones del estado distingue entre el concepto al que se refieren.

Por lo tanto, un beneficiario es una persona nombrada en el último testamento con derecho (o derecho potencial) a recibir bienes transferidos en el documento. De manera diferente, un heredero es una persona que puede heredar bienes de una persona fallecida que murió sin testamento (intestato).

Por lo general, los herederos de un difunto tienden a ser sus parientes, mientras que el término «beneficiario» tiene un significado más amplio, ya que un beneficiario no necesariamente debe ser un pariente.

En términos de derechos y beneficios, tanto los beneficiarios como los herederos comparten prácticamente el mismo nivel de protección legal (excepto en situaciones en las que el derecho a un beneficio se relaciona específicamente con la última voluntad del difunto).

En ambos casos, un representante personal, síndico o cualquier otra persona que tenga un deber fiduciario con los beneficiarios debe mantenerlos bien informados a medida que se lleva a cabo una administración de bienes, notificándoles sobre los eventos y haciéndolos parte del proceso.

Es interesante notar que los deberes fiduciarios que un representante personal debe a los beneficiarios de un testamento son similares a los deberes que debe un fideicomisario a los beneficiarios de un fideicomiso.

¿Cuáles son las Leyes de Beneficiarios en Florida? – Lo Escencial

Derecho a Recibir Notificación Oportuna

Cuando alguien muere en Florida, lo que sucede a continuación depende de si el difunto tenía implementadas las herramientas de planificación patrimonial. Si la persona fallecida murió poseyendo activos únicamente a su nombre, es probable que el patrimonio pase por una sucesión.

Sin embargo, si el difunto tenía beneficiarios designados para fideicomisos, cuentas pagaderas al fallecer (POD) y transferencias al fallecer (TOD), pólizas de seguro u otras herramientas similares, su patrimonio puede distribuirse directamente a los beneficiarios

Durante la sucesión, el representante personal designado por el tribunal para administrar la herencia debe notificar la administración a las partes interesadas, es decir, a los beneficiarios y acreedores.

De manera similar, el fideicomisario debe notificar a los beneficiarios de un fideicomiso que el fideicomitente falleció y los activos del fideicomiso se distribuirán como se indica en el contrato de fideicomiso. En ambos casos, si la sucesión o fideicomiso es objeto de litigio o cualquier procedimiento contradictorio, los beneficiarios deben recibir la debida notificación y ser informados.

Derecho a Recibir una Contabilidad Adecuada

La ley de Florida también otorga a los beneficiarios el derecho a recibir una contabilidad adecuada de los activos de los que se benefician, ya sea que los activos formen parte de un fideicomiso o estén sujetos a procedimientos de sucesión.

Por lo tanto, un fideicomisario o representante personal debe proporcionar una contabilidad detallada a todos los beneficiarios interesados, que incluye la preparación de un inventario de la propiedad y todas las transacciones relacionadas (es decir, gastos y reclamaciones pagadas, cuentas por cobrar, ingresos generados por la propiedad).

Derecho a Objetar

Dentro de los 90 días posteriores a la recepción de la notificación de administración, un beneficiario puede impugnar un testamento (en su totalidad o en parte) y el nombramiento del representante personal, siempre que exista un fundamento legal factible para la acción legal. De manera similar, un beneficiario puede solicitar a un tribunal que aclare la identidad precisa y la participación de todos los beneficiarios de una sucesión.

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