Es difícil imaginar un mundo sin servicios bancarios, como transferencias instantáneas, tarjetas de débito y otras posibilidades. Estados Unidos es el hogar de los bancos más grandes del mundo, incluidas entidades como JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo y Citigroup.
¿Es posible que los extranjeros abran una cuenta bancaria comercial en los Estados Unidos? Siga leyendo para descubrir.
¿Puede un Extranjero Abrir una Cuenta Bancaria Comercial en los EE. UU.? – Una Descripción Realista
Si bien los ciudadanos extranjeros y los no residentes pueden abrir una cuenta bancaria a nombre de una empresa estadounidense , a menudo es el paso más desafiante del proceso de formación de una empresa en los Estados Unidos.
Desde que se promulgó la Ley Patriota, los ciudadanos extranjeros deben pasar por un proceso más complejo para abrir una cuenta en cualquier banco estadounidense. La Ley requiere que las entidades bancarias verifiquen exhaustivamente la identidad de las personas que solicitan abrir cuentas bancarias, lo que incluye un escrutinio riguroso con herramientas contra el lavado de dinero y el terrorismo.
Según el país de origen del solicitante, abrir una cuenta bancaria en los EE. UU. puede resultar una experiencia frustrante.
Por ejemplo, los empresarios de Irán, Afganistán, Irak, Pakistán, Liberia, Zimbabue, Birmania y algunos países ubicados en los Balcanes Occidentales probablemente tendrán dificultades para abrir una cuenta bancaria comercial.
¿Puede un Extranjero Abrir una Cuenta Bancaria Comercial en los EE. UU.? – Soluciones Factibles
Abrir una cuenta bancaria comercial a nombre de una empresa extranjera no es el enfoque ideal, ya que sin duda resultará en un proceso lento. Por lo tanto, la única forma confiable es abrir una cuenta bancaria a nombre de una empresa registrada en los Estados Unidos.
Tenga en cuenta que abrir una cuenta bancaria comercial desde el extranjero no es lo ideal, ya que la mayoría de los bancos requieren identificación en persona. Algunas agencias y servicios de banca virtual ofrecen ayuda a los empresarios extranjeros que buscan abrir cuentas bancarias desde el exterior.
Este tipo de servicio está disponible en algunos estados de EE. UU., pero los clientes potenciales deben realizar una investigación exhaustiva sobre la reputación de la agencia antes de firmar cualquier documento.
Lo ideal es consultar con un abogado experto en negocios para encontrar una estrategia a la medida de cada caso. De esta forma, es posible asegurar el pleno cumplimiento legal y agilizar al máximo el proceso.
¿Puede un Extranjero Abrir una Cuenta Bancaria Comercial en los EE. UU.? – Requisitos
Los requisitos para abrir una cuenta bancaria para una empresa de propiedad extranjera en los Estados Unidos no son tan complejos como el proceso de verificación de antecedentes y verificación de identidad. Cada banco tiene sus requisitos, pero los documentos más comunes incluyen:
- Los documentos de formación de la empresa (p. ej., artículos de organización, artículos de incorporación)
- Un número de identificación de empleador (EIN) válido
- Una identificación con foto adecuada (por ejemplo, un pasaporte o tarjeta de identificación)
Tenga en cuenta que es fundamental que las empresas de propiedad extranjera tengan cuentas bancarias separadas de sus propietarios. Este paso principal no solo garantiza el pleno cumplimiento de las normas del Servicio de Impuestos Internacionales (IRS), sino que también ayuda a optimizar la gestión del flujo de efectivo.
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