La Regla de Informes BOI es una nueva regulación federal que requiere que ciertas empresas informen información sobre sus propietarios beneficiarios y solicitantes de empresa a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). El propósito de la regla es combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
La regla entró en vigor el 1 de enero de 2024, y se aplica a la mayoría de las corporaciones, compañías de responsabilidad limitada y otras entidades similares que se crean o registran en los Estados Unidos.
Si su negocio se encuentra en esta categoría, deberá presentar un Informe de Información de Propiedad Beneficiaria (BOI) ante FinCEN, que incluirá información sobre sus propietarios beneficiarios y solicitantes de empresa.
A continuación, explicaremos qué es un solicitante de empresa, por qué necesita informar información sobre ellos y cómo hacerlo correctamente.
¿Qué es un Solicitante de Empresa?
Un solicitante de empresa es la persona o entidad que presenta el documento que crea o registra su empresa ante el estado, tribu u otra jurisdicción de EE. UU.
Por ejemplo, si forma una corporación en Florida, el solicitante de la empresa es la persona o entidad que presenta los Artículos de Incorporación ante el Departamento de Estado de Florida.
Un solicitante de empresa puede ser una persona o una entidad comercial, como otra corporación, LLC, sociedad, fideicomiso o asociación.
Sin embargo, no puede haber más de dos solicitantes de empresa para cada empresa informante. Si más de una persona o entidad está involucrada en la presentación del documento que crea o registra su empresa, el solicitante de la empresa es la persona o entidad que es principalmente responsable de dirigir o controlar la presentación.
¿Por Qué Necesita Informar sobre su Solicitante de Empresa?
El propósito de la Regla de Informes BOI es recopilar y mantener información precisa y actualizada sobre las personas que finalmente poseen o controlan las empresas que operan en el sistema financiero de EE. UU.
Esta información ayudará a FinCEN y otras agencias de aplicación de la ley a combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión fiscal, el fraude y otros delitos financieros que amenazan la seguridad nacional y la economía de EE. UU.
Al informar la información requerida sobre su solicitante de empresa, ayudará a FinCEN a verificar la identidad y legitimidad de su empresa y las personas que la controlan.
¿Cómo Presentar un Informe BOI?
Presentará la información requerida sobre su solicitante de empresa y propietarios beneficiarios a través de un Informe BOI, que presentará electrónicamente a través del Sistema de Presentación Electrónica BOI, un portal web seguro. Deberá proporcionar la siguiente información sobre su empresa:
- Nombre legal
- Dirección
- Estado o jurisdicción de formación o registro
- Número de identificación fiscal (TIN)
También deberá proporcionar la siguiente información sobre su solicitante de empresa y propietarios beneficiarios:
- Nombre legal
- Fecha de nacimiento
- Dirección actual
- Número de identificación único y jurisdicción emisora de un documento de identificación aceptable, como un pasaporte o licencia de conducir de EE. UU.
- Una imagen del documento de identificación
También puede solicitar un Identificador de FinCEN o FinCEN ID, que es un número único que FinCEN asignará a su solicitante de empresa y propietarios beneficiarios. Esto le permitirá utilizar el Identificador de FinCEN en lugar de la información personal en informes o actualizaciones futuras.
Una vez que presente su informe BOI inicial, deberá asegurarse de actualizarlo si la información informada cambia.
Podemos Ayudarlo a Cumplir con la Regla de Informes BOI
Esperamos que esta publicación le haya ayudado a comprender qué es un solicitante de empresa y cómo cumplir con la Regla de Informes BOI de FinCEN. Sin embargo, sabemos que la regla puede ser compleja y confusa, especialmente para pequeñas empresas y startups. Es por eso que estamos aquí para ayudarlo.
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