Si usted es propietario de un negocio en los Estados Unidos, es posible que necesite un abogado de cumplimiento de FinCEN para ayudarlo a navegar por las regulaciones complejas y en constante evolución de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
A continuación, aprenderá por qué.
¿Qué es la Regla de Informes BOI?
Una de las reglas más recientes y significativas emitidas por FinCEN es la regla de informes de Información de Propiedad Beneficiaria (BOI).
La regla de informes BOI requiere que muchas corporaciones, compañías de responsabilidad limitada y otras entidades en los Estados Unidos informen información sobre sus propietarios beneficiarios, las personas que finalmente poseen o controlan la empresa, a FinCEN.
La regla de informes BOI tiene como objetivo mejorar la transparencia y la rendición de cuentas en el sistema financiero de EE. UU. y prevenir el uso indebido de empresas fantasma y otras estructuras opacas por parte de criminales, terroristas y actores corruptos.
FinCEN almacenará la información informada en una base de datos segura y no pública y la compartirá solo con agencias de aplicación de la ley autorizadas, instituciones financieras y reguladores con fines legítimos.
¿Quién Debe Cumplir con la Regla de Informes BOI?
La regla de informes BOI se aplica a empresas informantes, que se definen como cualquier corporación, compañía de responsabilidad limitada u entidad similar que:
- Se crea mediante la presentación de un documento ante un secretario de estado o una oficina similar bajo la ley de un estado o tribu india, o
- Se forma bajo la ley de un país extranjero y se registra para hacer negocios en los Estados Unidos.
Si no está seguro de si su entidad es una empresa informante o califica para una exención, debe consultar a un abogado de cumplimiento de FinCEN que pueda ayudarlo a determinar su estado y obligaciones bajo la regla de informes BOI.
¿Qué Información Debe Informarse a FinCEN?
Según la regla de informes BOI, las empresas informantes deben presentar informes BOI a FinCEN que contengan datos de identificación y registro sobre la empresa informante, así como información sobre dos categorías de individuos: (1) los propietarios beneficiarios; y (2) los solicitantes de la empresa, que son las personas que presentaron un documento para crear la empresa informante o registrarla para hacer negocios.
La información que debe informarse para cada propietario beneficiario y solicitante de la empresa incluye:
- Nombre legal completo;
- Fecha de nacimiento;
- Dirección; y
- Un número de identificación único de un documento de identificación aceptable (como un pasaporte o licencia de conducir).
¿Por Qué Necesita un Abogado de Cumplimiento de FinCEN para Ayudarlo con la Regla de Informes BOI?
La regla de informes BOI es una regulación compleja y en constante evolución que impone responsabilidades y riesgos significativos a las empresas informantes. Si es dueño o controla una empresa informante, necesita un abogado de cumplimiento de FinCEN para ayudarlo con lo siguiente:
- Evaluar su estado y obligaciones bajo la regla de informes BOI y determinar si califica para alguna exención;
- Identificar y verificar a sus propietarios beneficiarios y solicitantes de la empresa y recopilar la información requerida de ellos;
- Presentar informes BOI precisos y completos a FinCEN dentro de los plazos prescritos y actualizarlos según sea necesario;
- Obtener y mantener identificadores de FinCEN para usted y sus propietarios beneficiarios y solicitantes de la empresa;
- Implementar y documentar políticas y procedimientos para garantizar el cumplimiento de la regla de informes BOI y otras regulaciones de FinCEN; y
- Responder a solicitudes e investigaciones de FinCEN, agencias de aplicación de la ley, instituciones financieras y reguladores con respecto a sus informes BOI e información de propiedad beneficiaria.
¿Listo para Empezar? ¡Contáctenos Hoy!
En Jurado & Associates, P.A., contamos con un equipo de abogados de cumplimiento de FinCEN experimentados y conocedores que pueden ayudarlo con todos los aspectos de la regla de informes BOI y otras regulaciones de FinCEN. Entendemos los desafíos que la regla de informes BOI presenta para su negocio, y podemos ayudarlo a lograr el cumplimiento.
Ya sea que necesite ayuda para presentar su informe BOI inicial, actualizar su informe BOI existente, obtener un identificador de FinCEN o tratar cualquier otro problema relacionado con la regla de informes BOI, estamos aquí para ayudarlo.
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